С 1 июля 2025 года ФНС усилит контроль за банковскими переводами физлиц. Под мониторинг попадут операции свыше 100 тыс. рублей, регулярные переводы на крупные суммы и платежи без явного экономического смысла. Цель — выявление теневых доходов и неуплаты налогов. Банки обязаны передавать данные о подозрительных транзакциях в ФНС. Гражданам стоит быть готовыми объяснить происхождение средств, особенно при переводах между счетами или оплате крупных покупок. Для самозанятых и ИП контроль будет жестче: потребуется подтверждение легальности доходов. ФНС также разрабатывает алгоритмы для автоматического анализа транзакций.
С 1 июля ФНС усилит контроль за переводами физических лиц
